Países con deficiencias estratégicas en regímenes ALD/CFT

Las Islas Vírgenes Británicas fueron añadidas a la lista de países de alto riesgo de la Comisión Europea el 29 de enero de 2026 debido a deficiencias estratégicas en sus regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT). Esta inclusión busca proteger la integridad del sistema financiero de la UE, ya que las deficiencias identificadas representan un riesgo significativo. La medida puede resultar en un acceso reducido o cortado a los servicios financieros basados en la UE para el territorio.

Myanmar ha sido identificado por el GAFI con deficiencias estratégicas significativas en sus regímenes ALD/CFT, lo que ha llevado a su inclusión en la lista de países sujetos a un llamado a la acción. El país ha estado trabajando activamente con el GAFI para abordar estas vulnerabilidades, incluyendo la promulgación de una nueva Ley Antilavado de Dinero en 2026 para fortalecer su marco legal.

Bulgaria figura en la lista de jurisdicciones bajo mayor supervisión del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) debido a deficiencias estratégicas identificadas en sus regímenes ALD/CFT. El país está colaborando activamente con el GAFI para abordar estas deficiencias, como se detalla en el informe de evaluación mutua de 2025.

Burkina Faso ha sido identificado con deficiencias estratégicas en su régimen ALD/CFT por el GAFI, lo que ha llevado a la implementación de un plan de acción. El país ha adoptado mecanismos de seguimiento para monitorear las acciones de su estrategia nacional y ha buscado asistencia mutua legal para abordar estas deficiencias. Estas medidas demuestran su compromiso con la mejora de su marco regulatorio.

Camerún figura en esta lista debido a las deficiencias estratégicas identificadas en su régimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT). El país está trabajando activamente con el GAFI para implementar un plan de acción que aborde estas carencias, incluyendo la mejora de la supervisión basada en riesgos de las instituciones financieras.

Croacia fue incluida en la lista de países con deficiencias estratégicas en regímenes ALD/CFT por el GAFI en junio de 2023. Desde entonces, ha fortalecido la efectividad de su régimen, completando la evaluación nacional de riesgos y mejorando el cumplimiento técnico de las Recomendaciones del GAFI.

La República Democrática del Congo figura en esta clasificación debido a las deficiencias estratégicas en su régimen ALD/CFT, que no cumple con los estándares internacionales. Estas carencias crean una vulnerabilidad que puede ser explotada por la cleptocracia y el terrorismo para el blanqueo de capitales y la financiación de actividades ilícitas. El país debe continuar implementando su plan de acción del GAFI para abordar estas deficiencias, incluyendo el desarrollo de un plan de supervisión basado en riesgos y la investigación de actividades de financiación del terrorismo.

Filipinas fue previamente identificada por el GAFI como un país con deficiencias estratégicas en sus regímenes ALD/CFT. Sin embargo, ha logrado salir de la lista de países con deficiencias estratégicas en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, demostrando un progreso significativo en la implementación de sus reformas.

Haití figura en esta lista debido a sus deficiencias estratégicas en los regímenes ALD/CFT, lo que ha llevado a un compromiso político de alto nivel para fortalecer su marco. El país está trabajando activamente en la implementación de un plan de acción para abordar estas deficiencias, incluyendo la finalización de su evaluación de riesgos de LA/FT y la supervisión basada en riesgos para las APNFD de alto riesgo.

Kenia está bajo un escrutinio intensificado por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) debido a deficiencias estratégicas en sus regímenes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT). El país está trabajando activamente con el GAFI para abordar estas deficiencias, incluyendo la implementación de su plan de acción para fortalecer su marco legislativo y operativo, como la Ley de Productos del Delito y Blanqueo de Capitales de 2009.

Laos fue incluido en la Lista Gris del GAFI en febrero de 2025 debido a deficiencias estratégicas en sus regímenes ALD/CFT. El país ha asumido un compromiso político de alto nivel para colaborar con el GAFI y la APG con el fin de mejorar la eficacia de sus medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Nepal fue incluido en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en febrero de 2025 debido a deficiencias estratégicas en sus regímenes ALD/CFT. El país ha demostrado progreso en abordar algunas deficiencias técnicas, pero aún necesita mejorar la supervisión basada en riesgos y aumentar las investigaciones y enjuiciamientos por blanqueo de capitales para salir de la lista.

Afganistán ha estado en la lista de terceros países de alto riesgo de la Comisión Europea en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) desde 2016. Esta inclusión refleja las deficiencias estratégicas persistentes en su régimen ALD/CFT, lo que lo convierte en un foco de preocupación internacional. La Unión Europea continúa monitoreando la situación y ha asignado fondos para la región en 2026, mientras busca vías de diálogo con las autoridades actuales.

Argelia fue incluida en la lista de países de alto riesgo por deficiencias estratégicas en sus regímenes ALD/CFT por el GAFI en octubre de 2024. Posteriormente, el Parlamento Europeo votó en julio de 2025 para incluir a Argelia en la lista de la Unión Europea de países de alto riesgo por blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, una decisión formalizada por la Comisión Europea a finales de 2025.

Angola fue incluida en la lista de países de alto riesgo por el GAFI en octubre de 2024 y por la Comisión Europea en diciembre de 2025 debido a deficiencias estratégicas en sus regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT). Estas designaciones resaltan la necesidad de que el país implemente reformas significativas para fortalecer su marco regulatorio y operativo en esta área. La Unión Europea ha señalado específicamente que el sistema bancario angoleño presenta lagunas que requieren atención urgente.

Bolivia ha sido incluida en la lista de países de alto riesgo debido a sus deficiencias estratégicas en los regímenes ALD/CFT. El país ha proporcionado un compromiso político de alto nivel por escrito para abordar estas deficiencias y ha desarrollado un plan de acción con el GAFI.

Costa de Marfil fue añadida a la lista de terceros países de alto riesgo de la Comisión Europea en septiembre de 2025 debido a deficiencias estratégicas en sus regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT). Esta inclusión se formalizó mediante los reglamentos delegados (UE) 2026/46 y 2026/83, adoptados en diciembre de 2025, lo que implica un mayor escrutinio para las transacciones financieras relacionadas con el país. Además, Costa de Marfil figura en la lista del GAFI de países con deficiencias estratégicas en ALD.